企业家财富保卫战

2024-04-03 17:34   来源: 互联网    阅读次数:3800

       近日,胡润研究院连续发布《2024胡润全球富豪榜》、《2023胡润财富报告》等报告,从多个角度对全球财富流转、高净值人群资产的配置和变迁进行了总结。据报告,我国有600万资产“富裕家庭”514万户,千万资产“高净值家庭”208万户,亿元资产“超高净值家庭”13.3万户。未来10年将有21万亿元传给下一代,未来20年将有49万亿传给下一代,未来30年将有84万亿传给下一代。企业家在高净值群体中占比过半,他们在资产保值增值、财富传承方面是怎么想、怎么做的呢?

  3月27日至4月2日,天九研究院利用天九共享服务企业家的场景对24位企业家进行调研,就经济环境判断、个人财富目标、资产配置方式、投资考查因素等方面进行了解。企业家年龄段范围覆盖50后至00后,其中60后占比37.5%,70后25%,80后20.84%,50后、90后各8.33%。

  1.企业家用平常心看待宏观经济发展

  今年2月初,天九研究院发布的《中国企业家2024信心指数报告》中指出,民营企业家普遍对2024年的宏观经济环境保持乐观。近两个月过去,企业家的态度更加务实,45.8%的企业家认为正常,25%表示乐观。

  随着春潮萌动,我国经济发展企稳回升的态势日益明显,例如3月31日国家统计局服务业调查中心和中国物流与采购联合会发布的中国采购经理指数,就显示出企业生产经营活动加快,经济景气水平回升的态势。不能忽视的是29.2%的企业家表示悲观,可能的原因是部分企业在生产经营中面临的行业竞争加剧、市场需求不足的问题有待进一步解决。近日国家统计局服务业调查中心高级统计师赵庆河在接受媒体采访时,就表达了类似的看法。

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  2.积累财富是为了发展

  “保障财富安全”虽然仍是企业家群体的重点财富目标,但“企业/个人发展”(45.8%)、“子女培养和传承准备”(41.7%)、“创造更多财富”(37.5%)这些偏向于发展的财富目标在调研中得到更多选择。发展的动力一方面来源于对外部环境的审时度势,另一方面可能也来自子女接班的迫切心理。

  财富传承是一个复杂而细致的过程,需要提前规划。老一辈的企业家年事已高,最大的希望就是把一切安排妥当交接到下一代手里,尽量避免出现没来得及的情况。部分企业家选择让接班人进入旗下企业,从基层做起,步步登高;部分则帮助子女投资外部项目或者创办企业,让他们积累其它行业的企业管理经验和商业智慧。

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  3.赚钱重要,“快”更重要

  目前企业家在投资项目产品时,最看重的因素分别是“投资期限/流动性”(45.8%)和赛道或领域(45.8%),此外还会结合自身过往的投资成绩(37.5%)进行综合判断。

  产品的流动性关系到投资者能否在需要时快速进入或退出市场,以及交易成本的高低。例如被高净值人群视为2024年投资第一选择的黄金,就属于流动性较高的资产。投资项目的赛道和领域,反映了行业的发展趋势和前景,也会直接影响投资的风险和收益,同样重要。

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  4.资产保值增值的机会在中国

  在被问及倾向的境外资产目的地时,45.8%企业家的回答是“暂无”。

  谋求资产的保值增值,却没有优先选择境外,意味着选择中国。作为全球第二大经济体,中国经济长期向好的基本面保持稳固,市场机遇不断扩大,市场吸引力持续增强。3月20日,国家发展改革委秘书长伍浩在国新办举行国务院政策例行吹风会上,就表示“与中国同行就是与机遇同行,投资中国就是投资未来”。“投资中国就是投资未来”,不仅是铿锵有力的宣言,而且是全球企业家的共识。将资产配置在国内,是我国企业家自然而然的选择。

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  5.向子女传承财富,最重要的是股权

  45.8%的企业家认为,向子女传承财富的优先选择是传承企业股权。

  企业股权传承作为一种财富传承方式,不仅有助于保持企业的稳定和持续发展,还能为下一代提供培养企业家精神的机会,同时具有税收优势和传承规划的灵活性,很受企业家群体欢迎。

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  6.配置资产,企业家当以企业为本

  在被问到倾向的资产配置类型时,高达79.2%的受邀企业家选择了“企业”,其次是房产(41.7%),黄金等流通物品(33.3%)位居第三。

  考虑到直接控制与影响力、了解与信任、长期增长潜力、风险分散以及情感等因素,企业家更倾向于将资金投入到自己的企业中。

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  关于调研者

  天九共享集团是一个大数据驱动的企业家资源共享平台,秉持赋能商界,共享幸福的使命,致力于促进传统企业与新经济企业共创、共享、共赢,为新经济企业加速,帮传统企业转型。旗下网络科技集团、数科集团和通航集团系“国家高新技术企业”。

  天九研究院是天九共享集团旗下的专业研究机构,2024年,天九研究院将在集团提供的各类企业家线上线下活动场景中,持续关注企业家群体,不定期发布有关调研成果,敬请各位企业家朋友持续关注、踊跃参与。


责任编辑:郭林林
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